2021年8月3日，中国银行新疆区分行营业部员工在大堂例行巡查时，有一位老年客户进入网点并咨询业务。该客户拿出一张印着“银行贷款业务”的“潘经理”个人名片。名片正面附有微信二维码、手机号码、地址及“银行贷款业务”等信息，其中地址信息印有“乌市天山区人民广场中国银行”字样。背面印有“无抵押信用贷款：5-80万，最快当天到账”、“住房抵押贷款：15-500万，最快4小时放款”等字样。

　　区分行营业部员工立即向该客户询问名片来源，得知其是在附近的公交车上捡到的，看到名片地址上有中国银行信息，所以前来咨询相关事宜。了解到该情况后员工立即将此情况向上级报告，同时安抚客户并为其进行防范金融风险知识宣传教育，提醒客户要有效识别非法金融广告，尤其是注意防范诈骗和非法集资，提升风险防范意识和能力。

　　经核实，中行新疆区分行营业部并无潘姓客户经理，确认该名片为冒充营业部工作人员的假名片。结合“平安中行”微信公众号学习的相关案例推测，此案疑似不法分子假借银行名义提升可信度，利用普通民众欠缺法律、金融常识，缺乏风险防范意识，趁虚而入实施诈骗。

　　随后，中行区分行营业部积极联系其他省行及同业了解有关情况，发现在宁波中行也存在同类型案例，可见此类“打着银行幌子”且具有诈骗嫌疑的现象较为普遍，需要引起我们的警觉和重视。

　　中国银行将联合有关部门持续深入开展防范诈骗和非法集资的宣教工作，紧绷防范金融风险之弦，特别是在日常工作中加强对员工以及客户的金融知识普及和金融风险提示，提高风险防范的敏锐性；同时将加强厅堂管理，防范识别不法分子冒用银行名义进行非法金融活动；针对老年客户、在校学生、武警官兵等不同群体展开形式多样的宣传，切实加强社会公众的防范意识和识别能力，一如既往为广大人民群众提供安全高效的金融服务。（李琳 石先勇）